ETF에 대해서 알아보자39 JEPI vs JEPQ: 월배당 커버드콜, 어디까지 같고 무엇이 다른가 JEPI vs JEPQ: 월배당 커버드콜, 어디까지 같고 무엇이 다른가 JEPI와 JEPQ는 모두 월배당 커버드콜 ETF지만, 기초자산·옵션 구현(ELN)·비용(TER)·변동성에서 차이가 큽니다. 2025년 최신 30일 SEC 수익률과 ELN 구조를 근거로 수익·안정성·세후 포인트를 비교하고, 혼합 포트폴리오·리밸런싱·분배 공시(19a) 체크리스트까지 한 번에 정리했습니다.🟦 무엇이 같은가: ‘월배당 + 옵션 프리미엄’이라는 공통분모 JEPI와 JEPQ는 현물 주식 포트폴리오 위에 옵션 프리미엄을 더해 매달 분배를 목표로 합니다. 두 ETF 모두 월 단위 분배를 지향하며, 분배 재원은 주식 배당 + 옵션 프리미엄(ELN 통해 구현)입니다. 커버드콜 전략의 본질은 상승 일부를 포기하는 대신 현금흐름(프.. 2025. 9. 11. 월지급 커버드콜 ETF, QYLD와 JEPI를 정확히 이해하고 고르는 법 월지급 커버드콜 ETF, QYLD와 JEPI를 정확히 이해하고 고르는 법월지급 커버드콜 ETF의 구조와 함정을 2025년 최신 기준으로 점검합니다. QYLD(나스닥100 ATM 커버드콜)·JEPI(ELN 기반 옵션 오버레이)의 수익 구조·변동성·비용·세금 이슈를 비교하고, 초보자도 바로 적용 가능한 포트폴리오 혼합·체크리스트·광고 배치 포맷까지 한 번에 정리했습니다.1) 월지급 커버드콜 ETF를 이해하는 가장 간단한 방법커버드콜 ETF는 주식(또는 지수) 보유 + 콜옵션 매도(프리미엄 수취)를 동시에 수행해 현금흐름(분배금)을 만든 상품입니다. 콜옵션 프리미엄이 분배금의 주요 재원이 되며, 그 대가로 상승 여력(상단)은 일정 부분 포기합니다. 구조상 분배는 월 단위가 일반적이지만, 분배율은 시장 변동성·.. 2025. 9. 11. 미국 고배당 ETF, ‘최신 배당성장률’부터 확인해야 수익과 리스크를 동시에 잡는다 미국 고배당 ETF, ‘최신 배당성장률’부터 확인해야 수익과 리스크를 동시에 잡는다미국 고배당 ETF를 고를 때는 ‘현재 배당수익률’보다 최신 배당성장률을 먼저 봐야 합니다. 2025년 현재 데이터를 기준으로 SCHD·VYM·HDV의 수익률 지표, 분배 주기, DGR 읽는 법을 정리하고, 특별배당 제외·3/5/10년 CAGR 비교·DRIP/재투자 루틴 등 실전 체크리스트를 제공합니다. 1) 현재 수익률만 보지 말고 ‘최신 배당성장률’(TTM/3·5·10년)을 먼저 보자 지금 시점의 배당수익률만 높다고 좋은 배당 전략은 아닙니다. 최근 3~5년 배당이 꾸준히 늘어난 ETF는 경기 둔화 때도 분배를 유지·증가할 현금흐름·재무건전성을 갖춘 종목을 담을 확률이 높습니다. ‘배당 성장’ 규율이 내장된 대표 사례로.. 2025. 9. 11. 2030 세대에게 딱 맞는 ETF 포트폴리오 구성법 2030 세대에게 딱 맞는 ETF 포트폴리오 구성법2030 세대가 지금 시작해도 흔들리지 않도록, 2025년 현재 기준의 ETF 포트폴리오 설계법을 정리했습니다. 코어·위성 배분표, 변동성 예산과 밴드 리밸런싱, 환노출·환헤지 혼합, 자동 적립식(DCA), 생활비 버퍼, 방어 자산과 성장 팩터의 균형까지 실전 루틴으로 안내합니다.1) 지금의 나에게 맞춘 ‘코어·위성’ 지도부터 그리자 2030 세대의 가장 큰 자산은 시간과 지속적 현금흐름(급여·프리랜스 수입)입니다. 유행 테마보다 장기 복리의 구조를 먼저 세팅해야 합니다. 뼈대는 단순합니다. 코어(핵심 지수) + 위성(추가 알파).코어(70~90%): 전세계·미국 대형주 중심의 광범위 지수, 배당/퀄리티 보완, 채권(중·장기 국채/국채혼합)으로 기초 체력.. 2025. 9. 11. ETF 투자할 때 ‘리스크 관리’를 가장 먼저 생각해야 하는 이유 ETF 투자할 때 ‘리스크 관리’를 가장 먼저 생각해야 하는 이유ETF 투자의 성패를 가르는 첫 단추는 ‘리스크 관리’입니다. 2025년 시장 환경에서 변동성 예산, 최대낙폭(MDD) 한도, 밴드 리밸런싱, 현금 버퍼, 환헤지 의사결정 등 실전형 기법을 정리해 초보자도 즉시 적용할 수 있도록 안내합니다. 1) “수익보다 생존이 먼저”라는 당연한 진리부터 시작하자 ETF는 분산·저비용이라는 장점이 있지만, 하락장을 견디는 체력이 없으면 장점이 수익으로 이어지지 않습니다. 2025년 현재 금리·환율·정책 변수의 동시 변화로 단기 변동성 확대가 잦습니다. 첫 원칙은 단순합니다. 수익보다 생존이 먼저입니다.생존을 수치로 관리하려면 최대낙폭(MDD) 한도와 변동성 예산을 미리 정하세요. 예: 전체 포트폴리오가 -.. 2025. 9. 11. ETF 투자 실패 사례와 피해야 할 함정 ETF 투자 실패 사례와 피해야 할 함정 초보 투자자가 자주 겪는 ETF 실패 패턴을 실제 사례 중심으로 점검합니다. 테마 ETF 과도 집중, 단타·레버리지 오남용, 총보수/분배금 재투자 간과, 해외 ETF 세금·환율 리스크, 목표 부재 등 함정을 피하는 실전 체크리스트를 제공합니다. ❌ 테마형 ETF에 올인한 투자자, 유행이 끝나면 손실이 시작된다키워드: 테마형 ETF 실패, 집중 투자 리스크, 유행 종목 함정 2025년 현재 테마형 상품은 선택지가 많지만, 특정 산업에 과도 집중하면 사이클이 꺾일 때 회복 기간이 길어질 수 있습니다. 2차전지·AI·반도체 등 인기 섹터가 대표적입니다. 단기 급등 구간에서 높은 비중으로 진입했다가, 조정 이후 분할매수·리밸런싱 원칙이 부재해 장기 정체를 겪는 사례가 .. 2025. 9. 10. 이전 1234···7 다음
